תוכנית חסכון לפרט בתנאים מעודפים

חסכו זמן יקר על בירוקרטיה מיותרת! צוות המומחים שלנו ידאג לכל התהליך, ויבטיח לכם את התנאים הטובים ביותר בשוק.

Businessman executives discuss the market and plan to invest together.

מלאו את הטופס הבא ואנו נחזור אליכם בהקדם

האם גם אתם מרגישים תסכול מהריביות הנמוכות שמציעים הבנקים עבור החסכונות שלכם? מחפשים את מסלול החיסכון המתאים ביותר לעמוד ביעדים הפיננסיים שלכם? מצאתם! צוות המומחים המקצועי והמנוסה שלנו בתחום הפיננסים והביטוח כאן כדי לספק לכם את התשובות שאתם צריכים וכמובן לעזור לכם להתנהל נכון עם הכספים שלכם. אנו מחויבים למצוא את מסלול החיסכון הנכון המותאם לצרכים ולשאיפות הייחודיות שלכם.

מה זה תוכנית חסכון לפרט דרך חברת ביטוח?

תוכנית חסכון לפרט היא תוכנית השקעה המוכרת ע"י חברות ביטוח לטווח קצר וארוך, והן מציעות מגוון רחב של יתרונות לחוסכים, כולל:

להלן מספר יתרונות ספציפיים של תוכניות חסכון לפרט:

מסלולי השקעה מגוונים: מגוון רחב של מסלולי השקעה, המאפשרים לכם להתאים את השקעתכם לצרכים ולמטרות האישיות שהצבתם לעצמכם.

דמי ניהול נמוכים: דמי הניהול נמוכים יחסית לתוכניות השקעה אחרות.

נזילות גבוהה: הכספים בתוכנית נזילים, וניתן למשוך אותם בכל עת.

השוואת אפיקי השקעה אחרים

אפשרות יתרונות חסרונות
חסכון בבנק
  • משמש בטוחה למסגרת האשראי בבנק.
  • זמין ונגיש בכל עת.
  • תשואה נמוכה
  • הכסף סגור לטווח ארוך ללא אפשרות יציאה ללא קנס בעת יציאה מהתוכנית
ניהול תיק השקעות
  • סיכוי גבוה יותר לקבל תשואה גבוהה מאש המהממוצע בשוק
  • גמישות בבחירת ניירות ערך ואפשרות לשינוי.
  • ניהול השקעות מקצועי
  • הגנה מפני אינפלציה
  • יתרון מיסוי בהשוואה לקרנות נאמנות
  • תשלום עבור דמי הניהול יכולה להיות גבוה.
  • צשלום עמלות לקניית ומכירת ניירות ערך.
  • נדרש הון כתנאי מינימום לכניסה.
  • מס רווחים במכירת ניירות ערך.
חיסכון מתחת למזרון בבית
  •  זמין בכל עת
  • אין קנס על פדיון.
  • אין מס רווחי הון.
  • לא מיצר תשואה
  • מאבד מכוח הקניה שלו לאורך הזמן, במיוחד אם האינפלציה עולה כלפי מעלה.
פוליסות חיסכון דרך

חברת ביטוח

  • אפשרות להפקיד חודשי שוטף וגם העברות חד פעמיות.
  • אתם קובעים את רמת הסיכון.
  • גמישות במעבר בין מסלולי השקעה ללא צורך בתשלום מס.
  • מסלולים מגוונים למשיכת כספים כגון: חיוב חד פעמי, תשלומים חודשיים או קצבה חודשית לכל החיין מגיל הפרישה.
  • דמי ניהול נמוכים.
  • ללא עמלות או קנסות.
  • במסלול שמערב השקעה בשוק ההון, יש לצפות למיסוי על הרווחים
  • אין כיסוי ביטוחי או הגנה על המשך תשלום במקרה אבדן כושר עבודה מתאונה או מחלה.

הטבלה הזאת מספקת רק חלק מהמידע שאתם צריכים בכדי לקבל החלטה הנכונה והמושכלת. צרו קשר עם סוכן ביטוח מוסמך כדי ללמוד עוד על היתרונות והחסרונות של תוכניות חיסכון פרט, ועל האופציות השונות הקיימות בשוק.

מקצועיות וניסיון של שנים רבות בתחום

אנו מתגאים במומחיות המקצועית ובניסיון הרב שלנו בתחום הפיננסים והביטוח. צוות המומחים שלנו נשאר מעודכן בכל מה שקורה בתעשייה וברגולציה כדי לספק לכם את ההמלצות הרלוונטית והמדויקת ביותר.

מלאו את הטופס הבא ואנו נחזור אליכם בהקדם
אם הנכם מעוניינים לקבל ייעוץ ראשוני חינם בתחום ניוד, הצטרפות לתוכנית חסכון או באחד מהנושאים הבאים: מועד פדיון, בדיקת יתרה, ביצוע משיכה או בדיקת זכאות להלוואה, אנא המשיכו למילוי הטופס.

גורמים שיש לקחת בחשבון

כשמדובר בבחירת מסלול החיסכון המושלם, מספר גורמים נכנסים לתמונה. הצוות שלנו לוקח בחשבון את השיקולים הבאים כדי לעזור לך לקבל את ההחלטה הנכונה:

מטרת החיסכון:

מה מטרת החיסכון שלכם? בין אם אתם חוסכים לחופשה חלומית, לשדרוג הבית, חיסכון לילדים, פרישה או לכל מטרה אחרת, אנו מבינים את החשיבות של התאמה של אסטרטגיית החיסכון שלכם עם השאיפות והרצונות שלכם.

תקופת חיסכון:

כמה זמן אתם מתכננים לחסוך? משך זמן החיסכון יכול להשפיע על בחירת מסלול חיסכון המתאים. המומחים שלנו יעזרו לכם לבחור את האפשרות המתאימה ביותר בהתאם למסגרת הזמן הרצויה.

כיסויים ביטוחיים:

האם ביטוח צריך להיות חלק מתוכנית החיסכון שלך? מומלץ שיהיה! אנו נמליץ על הכיסויים הביטוחיים הנחוצים או המומלצים למטרות החיסכון הספציפיות שלכם. הצוות שלנו ידריך אותכם בהבנת היתרונות והסיכונים הפוטנציאליים הקשורים לשילוב ביטוח באסטרטגיית החיסכון שלכם.

בחירת חברת ניהול:

בחירת החברה הנכונה לניהול החסכונות שלכם היא קריטית. עם הידע שלנו בענף והגישה לרשת רחבה של ספקים בעלי מוניטין, אנו עוזרים לכם לנווט בהחלטה זו, ומבטיחים שהחסכונות שלכם נמצאים בידיים נכונות.

ניהול סיכונים:

קביעת סובלנות הסיכון שלכם חיונית לניהול יעיל של החסכונות. אנו נעריך את רמת הסיכון נעזור לכם למצוא את האיזון הנכון בין סיכון לתשואות פוטנציאליות, ונבטיח שהחסכונות שלכם מתאימים ליעדים הפיננסיים שלכם.

תשובות לשאלות נפוצות

למי זה מתאים?

תוכניות חסכון לפרט מתאימות לחוסכים המעוניינים לחסוך כסף לטווח ארוך, כגון לצורך רכישת דירה, חינוך ילדים או פרישה.

צרו קשר לקבלת סיוע מותאם אישית לחיסכון הנכון שלכם

המסע שלכם לעבר ביטחון פיננסי מתחיל בבחירת מסלול חיסכון הנכון. צרו קשר איתנו עוד היום, והצוות המסור שלנו ישמח לסייע לכם בקבלת ההחלטה הנכונה. סמכו על המומחיות שלנו שתעזור לכם לנווט במורכבות של אסטרטגיות חיסכון, כדי להבטיח שאתם משיגים ותשיגו את המטרות הפיננסיות שלכם תוך מיקסום התשואה הפוטנציאלית. ביחד, נסלול את הדרך לעתיד פיננסי מזהיר יותר.

סיכום:

צוות המומחים שלנו מחויב לעזור לכם למצוא את מסלול החיסכון המושלם בהתבסס על המטרות שלכם ובכספים שיש לכם. פנו אלינו עוד היום לקבלת סיוע מותאם אישית, ותנו לנו לכוון אתכם להצלחה כלכלית. סמכו על המומחיות שלנו כדי להבטיח שכל שקל שאתם חוסכים ועובדים קשב בשבילו יגיע למקום הנכון.

הלוואה כנגד קרן השתלמות

הלוואה כנגד קופת גמל

הלוואה כנגד קרן פנסיה

משיכת קרן השתלמות לפני הזמן

משיכת קופת גמל לפני הזמן

משיכת כספי פנסיה לפני הזמן

רוצים לדעת כמה כספים אבודים יש לכם או שקיבלתם בעבר מענק עבודה?

מלאו את השאלון הקצר וניצור איתכם קשר במהרה המידע שיתקבל יוצג בצורה דיגיטלית ומקיפה, המאפשרת לכם להבין את פרטי התיק הפנסיוני שלכם.

אנא בחרו מתוך הרשימה את קבוצת גיל שלכם

מלאו את השאלון הקצר וניצור איתכם קשר במהרה

אנא הכנס את תאריך ההנפקה של תעודת הזהות

אנא מלאו את הטופס הבא ואנו נחזור אליכם בהקדם

תפריט נגישות